带你了解理财规划的内涵

安泰理财 84 0

  


  按照教科书上的定义,理财规划,是根据客户财务与非财务状况,运用规范的方法,并遵循一定的程序,为客户制定切合实际、可操作的某一个方面或者一系列相互协调的规划方案。

  我个人的理解,理财规划可以理解为:合理规划资源运作,达到客户目标的一系列方法。

  1、理财规划师提供全方位的综合性服务

  从这个表述可以看出,理财规划师不仅提供财务服务,还包括非财务的服务。可以说,理财规划师就是生活指导师,只不过与其他生活指导师不同的是,理财规划师实现目标,更多的是利用财务这个工具。其实非财务的服务,也是功夫在诗外,总的目的是可以使财务状况更好的行为,这也是十分现实的综合服务。在生活中,你要实现某种目的,必须通过钱来购买别人的服务,理财规划师就是教你如何来使用钱的能力。

  2、理财规划师强调个性化

  每个人的基础不同,有的人月收入上万,有的人则是每月二三千都不能保证。每个人的目标是不一样的,有的人认为月收入一万元已经很不错了,有的人则认为月入一万是刚刚起步。

  所以理财师强调个性化,就是因为每个人的基础和目标不同,提供给每个人的方案是不一样的,这就好比中医看病,同样是得了感冒,给老人开的药与给小孩开的药就不一样,给身体强壮的人开的药与身体衰弱的人开的药也不一样。

  3、理财是一项长期规划,它贯穿了人的一生。

  理财的规划是以终为始,是一项长期规划。长期,就注定了在很长一段时间内,你的实际拥有资源都是和目标存在差距的。这个状态是人们追求的立竿见影效果的心理是不符合的,严重的说,有一些反人性,但是好在,通过理财可以逐步的接近于目标,能看着现实到目标在一点一点的逼近,也是一项进步。

  4、理财规划通常由专业人士提供

  理财规划的是需要知识和技能的,需要专业人士来提供,这就需要长期的学习和训练。我的目标就是成为理财规划师,这个就需要我自己长期的专业训练才可以做到。需要静下心来,踏踏实实的学习知识。训练技能。

标签: #内涵

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